Finanzkonzeption

Anlagen und Versicherungen

Im Allgemeinen

Individuell zugeschnitten

Als Konzeptentwickler erstellen wir nach einer Standortbestimmung unserer Mandanten ein individuell abgestimmtes, allumfassendes Finanzkonzept, das regelmäßig angepasst und aktualisiert wird. Dabei helfen wir unseren Mandanten bei der Entscheidung, welche Anlageform und Versicherung für ihre jeweilige Situation am sinnvollsten sind.

Wir beginnen mit der Entwicklung eines persönlichen Konzepts, wobei wir das Prinzip der Streuung verfolgen und über die wichtigsten Absicherungen aufklären. Da ein solches Finanzkonzept im Laufe der Zeit immer wieder an Veränderungen angepasst werden muss, begleiten wir unsere Mandanten langfristig mit unserem Die Werteschöpfer-Service.

Unser Ziel ist es, für jeden unserer Mandanten ein Konzept zu erstellen, das von Effizienz, Flexibilität und Transparenz geprägt ist. Jeder unserer Mandanten sollte immer dann genügend Vermögen zur Verfügung haben, wenn er es benötigt und zugleich gegen die wichtigsten Risiken abgesichert sein.

Konzeptentwicklung

Schritt für Schritt zum richtigen Finanzkonzept

1) Sie erhalten von uns einen Überblick über Ihre jetzige Finanzsituation und sehen anhand unserer Finanzanalyse welche Auswirkungen Ihre jetzigen Absicherungen und Anlagen auf Ihre Zukunft haben.

2) Analyse Ihrer Wünsche und Vorstellungen und Risikobereitschaft.

3) Nun erarbeiten wir Ihr individuelles Konzept, das Ihre Vorstellungen und Wünsche beinhaltet. So geben wir Ihnen nicht nur ein Produkt, sondern ein gesamtes, ganzheitliches Finanzkonzept an die Hand!

4) Bei der Vorstellung des für Sie erarbeiteten Finanzkonzepts zeigen wir Ihnen auf, welche Optimierungen wir in den bisherigen Absicherungen, Anlagen bzw. Finanzierungen sehen und wie das neue Finanzkonzept Sie bei der Realisierung Ihrer Ziele und Wünsche unterstützt!

Als »Konzeptentwickler« entwickeln wir für Sie ein individuell auf Sie zugeschnittenes Finanzkonzept. Dieses Konzept ist genau auf Ihre Wünsche und Ziele abgestimmt. Damit wir im Falle einer Änderung Ihrer Lebensumstände auch das Finanzkonzept neu ausrichten können, gestalten wir dieses Finanzkonzept flexibel und anpassungsfähig.

Prinzip der Streuung

Geringeres Risiko besseres Schlafen

Ziel einer guten Anlage ist es, den größtmöglichen Gewinn bei gleichzeitig kleinstmöglichem Risiko zu erzielen. Andererseits: Je größer das Risiko, desto größer ist auch die Chance auf einen hohen Gewinn.

Ihre Ertragschance

Doch meist ist die Risikobereitschaft nicht groß genug, um den gewünschten Ertrag zu erzielen. Was man nun benötigt, ist die nötige „Sicherheit im Risiko“. Diese Sicherheit erreichen Sie zum einen durch unsere regelmäßige und strukturierte Depotüberwachung, zum anderen durch das von uns verfolgte Prinzip der Streuung.

Was ist Streuung?

Unter Streuung versteht man die Aufteilung des Vermögens auf verschiedene Anlagen. Besonders wichtig ist dabei, dass die Verteilung innerhalb verschiedener Anlageklassen erfolgt, welche nicht miteinander korrelieren.

Außerdem wird darauf geachtet, dass die Investitionen in kurz-, mittel-, und langfristigen Anlagen getätigt werden, so dass unsere Mandanten zu jeder Zeit die nötige Verfügbarkeit haben. Ganz nach dem Motto: Nicht alles auf ein Pferd setzen.

Um den größtmöglichen Gewinn zu erzeugen, verringern wir das Risiko mit Hilfe der Streuung. Streuung ist die Aufteilung der Investitionen in nicht korrelierende Marktsequente. Alles ist auf die nötige Verfügbarkeit abgestimmt und auf die Risikobereitschaft des Mandanten angepasst.

Absicherung

Unbeschwert in die Zukunft

Stellen Sie sich vor, Ihr komplettes Vermögen wäre eine Art Tisch, dessen Beine aus verschiedenen Vermögensbestandteilen bestehen. Je mehr Beine der Tisch hat bzw. je besser Ihr Vermögen auf verschiedene Beine aufgeteilt ist, desto stabiler steht der Tisch (siehe unten).

Die richtige Versicherung

Doch was passiert, wenn diese Beine aufgrund unvorhergesehener Ereignisse auf einmal ins Wanken geraten? Wenn z.B. durch eine schwere Krankheit Ihr Einkommen für längere Zeit ausfällt?

Heutzutage kann man sich gegen beinahe alles versichern. Doch welche Versicherungen benötigen Sie wirklich, um sich selbst und Ihren Angehörigen ein vernünftiges Maß an Sicherheit zu verschaffen? Damit Sie sich auch in Krisenzeiten keine Sorgen machen müssen, helfen wir Ihnen bei der Entscheidung, welche Versicherungen Sie für Ihre jeweilige Situation tatsächlich benötigen.

Ausgehend von Ihrer persönlichen Lebenssituation finden wir als Versicherungsmakler mit Ihnen gemeinsam heraus, welche Risiken Sie wirklich absichern sollten und welche Versicherungen überflüssig sind. So können Sie und Ihre Familie gelassen in die Zukunft blicken.