Die Werteschöpfer Finanz GmbH
HAUPTSITZ
Hauptstraße 11
90530 Wendelstein
Deutschland
Niederlassung Potsdam
Charlottenstraße 67
14467 Potsdam
Deutschland
finanz@die-werteschoepfer.de
TELEFON
+49 9129 90709-0
Geschäftsführerin
Karina Zabold
Handelsregister: Amtsgericht Nürnberg HRB 25662
USt-IdNr.: DE 266815427
Erlaubnis
Erlaubnis nach § 34d Absatz 1 Gewerbeordnung (Versicherungsvertreter)
Aufsichtsbehörde: Industrie- und Handelskammer für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München
www.ihk-muenchen.de
Vermittlerregister (www.vermittlerregister.info): Registrierungs-Nr.: D-N4LP-5EUJM-86
Berufsbezeichnung: Versicherungsvertreter mit Erlaubnis nach § 34d Absatz 1 Gewerbeordnung; Bundesrepublik Deutschland
Berufsrechtliche Regelungen:
• § 34d Gewerbeordnung (GewO)
• §§ 59 - 68 Gesetz über den Versicherungsvertrag (VVG)
• § 48b Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG)
• Verordnung über die Versicherungsvermittlung und -beratung (VersVermV)
Erlaubnis nach § 34f Absatz 1 Gewerbeordnung (Finanzanlagenvermittler)
Aufsichtsbehörde: Industrie- und Handelskammer für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München
www.ihk-muenchen.de
Vermittlerregister (www.vermittlerregister.info): Registrierungs-Nr.: D-F-155-4PFK-42
Berufsbezeichnung: Finanzanlagenvermittler nach § 34f Absatz 1 Gewerbeordnung; Bundesrepublik Deutschland
Berufsrechtliche Regelungen:
• § 34f Gewerbeordnung (GewO)
• Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung (FinVermV)
Erlaubnis nach § 34i Absatz 1 Gewerbeordnung (Immobiliardarlehensvermittler)
Aufsichtsbehörde: Industrie- und Handelskammer für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München
www.ihk-muenchen.de
Vermittlerregister (www.vermittlerregister.info): Registrierungs-Nr.: D-W-155-JTKY-10
Berufsbezeichnung: Immobiliardarlehensvermittler nach § 34i Absatz 1 Gewerbeordnung; Bundesrepublik Deutschland
Berufsrechtliche Regelungen:
• § 34i Gewerbeordnung (GewO)
• Verordnung über Immobiliardarlehensvermittlung (ImmVermV)
• §§ 655a-655e Bürgerliches Gesetzbuch (BGB)
• Art. 229 § 38 und Art. 247 §§ 13, 13b Einführungsgesetz zum Bürgerlichen Gesetzbuche (EGBGB)
Zuständige Berufskammer: Industrie- und Handelskammer für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München, www.ihk-muenchen.de (nur falls Sitz im Kammerbezirk der Industrie- und Handelskammer für München und Oberbayern)
Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz und von der juris GmbH betriebenen Homepage www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.
Nähere Angaben zur Tätigkeit als Versicherungsmakler, Finanzanlagenvermittler und Immobiliardarlehensvermittler finden Sie in der Erstinformation.
ERSTINFORMATION
1.) Ihr Versicherungsmakler/Finanzanlagevermittler/Immobiliardarlehensvermittler
a) Die Werteschöpfer Finanz GmbH
Hauptstr. 11, 90530 Wendelstein
Tel.: +49 9129/90709-0
E-Mail: finanz@die-werteschoepfer.de
Amtsgericht Nürnberg: HRB 25662, Geschäftsführerin: Karina Zabold
b) Erlaubnis
Die Werteschöpfer Finanz GmbH ist als Versicherungsmaklerin mit Erlaubnis nach § 34d Abs.1 GewO tätig. Zudem ist sie Immobiliardarlehensvermittlerin mit Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 S. 1 GewO, Finanzanlagenvermittlerin mit Erlaubnis nach § 34 f Abs. 1 GewO und ist unter unten genannten Registernummern in das Vermittlerregister nach §11a GewO eingetragen.
Als Finanzanlagenvermittlerin ist sie berechtigt Finanzanlagen folgender Richtungen zu vermitteln:
• Anteile oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU- Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§ 34f Abs. 1 Nr. 1 GewO),
• Anteile oder Aktien an inländischen geschlossenen Investmentvermögen, geschlossenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen geschlossenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§ 34f Abs. 1 Nr. 2 GewO) und
• Vermögensanlagen im Sinne des § 1 Abs. 2 Vermögensanlagegesetzes (§ 34f Abs. 1 Nr. 3 GewO).
Informationen zur Registrierung:
• Versicherungsmaklerin nach §34d der GewO: Registernummer D-N4LP-5EUJM-86
• Finanzanlagenvermittler nach § 34f der GewO: Registernummer D-F-155-4PFK-42
• Immobiliardarlehensvermittler nach § 34i der GewO: Registernummer D-W-155-JTKY-10
Zuständige Erlaubnisbehörde für §34d, §34f und §34i:
IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Straße 2, 80333 München, Tel.: +49 89/5116-0
Internet: www.ihk-muenchen.de
c) Beteiligungen
Es bestehen keine Beteiligungen an oder von Versicherern oder deren Muttergesellschaften.
d) Vermögensschadenhaftpflichtversicherung
Es besteht eine gesetzeskonforme Vermögensschadenhaftpflicht, diese wurde der IHK nachgewiesen.
2. Beratungsangebot bei der Versicherungsvermittlung
Dem Kunden wird eine Beratung über den gewünschten Versicherungsschutz vor einer Vertragsvermittlung oder dem Abschluss eines Versicherungsvertrages angeboten. Ob der Kunde eine Beratung gewünscht und erhalten hatte, ergibt sich aus der Beratungsdokumentation oder einer Beratungsverzichterklärung des Kunden.
3. Weitere Angaben
Sofern Sie die Eintragungen im Vermittlerregister überprüfen möchten, so können Sie dies über die Internetseite www.vermittlerregister.info oder unter Telefon: +49 (0) 180/600585-0 (0,20€/Anruf aus dem dt. Festnetz, höchstens 0,60€/Anruf aus Mobilfunknetzen) oder bei der DIHK e.V., Breite Straße 29, 10178 Berlin, Telefon: +49 (0) 30/20308-0, Internet: www.dihk.de als registerführende gemeinsame Stelle nach §11a GewO jederzeit veranlassen.
Sofern Sie mit unserer Dienstleistung einmal nicht zufrieden sein sollten, können Sie sich an die Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung, Postfach 10 14 24, 20009 Hamburg wenden.
4. Weitere Pflichtinformation
a) zur Vermittlung von Versicherungen
Für die Vermittlung des gewünschten Versicherungsschutzes erhält der Versicherungsmakler eine Vergütung (Courtage) von dem Produktanbieter/Versicherer. Der Kunde schuldet dem Vermittler keine gesonderte Vergütung.
b) zur Anlageberatung/Vermittlung
Information über Vergütungen für die Anlageberatung / Vermittlung (gemäß § 12a FinVermV)
Ihr Vermittler und Die Werteschöpfer Finanz GmbH verlangen für die Anlageberatung keine Vergütung direkt vom Anleger, sondern erhalten eine Vermittlerprovision (VP) zzgl. einer eventuellen jährlichen Bestandspflegeprovision (BP) vom jeweiligen Produktpartner.
Für die Dienstleistungen im Investmentfondsvertrieb erhalten Ihr zuständiger Berater und Die Werteschöpfer Finanz GmbH eine einmalige Abschlusscourtage (AC) des Anlagebetrages in Höhe von bis zu 91% des von der Depotstelle verrechneten Ausgabeaufschlags (AA). Ab einer Erstanlagesumme von über 10.000,-€ hat der Anleger die Möglichkeit auf 100% Rabattierung des Ausgabeaufschlages in Kombination mit einer jährlichen Dienstleistungsvergütung. Sie berechnet sich als prozentualer Anteil des jeweiligen Depotwerts und wird vierteljährlich dem Depot des Anlegers entnommen. Der Umfang der Dienstleistung und die Höhe der Dienstleistungsvergütung werden in einer separaten Dienstleistungsvereinbarung festgelegt.
Ferner erhält Die Werteschöpfer Finanz GmbH auf die Bestände eine jährliche Abschlussfolgecourtage (AFC), die für das jeweilige Wertpapier/Finanzprodukt separat ausgewiesen ist. Die Höhe der Bestandsprovision berechnet sich als prozentualer Anteil des jeweiligen Werts der verwahrten Fondsanteile und liegt zum Zeitpunkt des Kaufs bei dem angegebenen Prozentsatz. Die Höhe der jeweiligen Vergütungen der Produktpartner können Sie der Anlage entnehmen.
Informationen über Nachhaltigkeitsrisiken bei Finanzprodukten
Was sind Nachhaltigkeitsrisiken?
Als Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) werden Ereignisse oder Bedingungen aus den drei Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) bezeichnet, deren Eintreten negative Auswirkungen auf den Wert der Investition bzw. Anlage haben könnten. Diese Risiken können einzelne Unternehmen genauso wie ganze Branchen oder Regionen betreffen.
Was gibt es für Beispiele für Nachhaltigkeitsrisiken in den drei Bereichen?
Umwelt: In Folge des Klimawandels könnten vermehrt auftretende Extremwetterereignisse ein Risiko darstellen. Dieses Risiko wird auch physisches Risiko genannt. Ein Beispiel hierfür wäre eine extreme Trockenperiode in einer bestimmten Region. Dadurch könnten Pegel von Transportwegen wie Flüssen so weit sinken, dass der Transport von Waren beeinträchtigt werden könnte.
Soziales: Im Bereich des Sozialen könnten sich Risiken zum Beispiel aus der Nichteinhaltung von arbeitsrechtlichen Standards oder des Gesundheitsschutzes ergeben.
Unternehmensführung: Beispiele für Risiken im Bereich der Unternehmensführung sind etwa die Nichteinhaltung der Steuerehrlichkeit oder Korruption in Unternehmen.
Information zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratungstätigkeit (Art. 3 TVO)
Um Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratung einzubeziehen, werden im Rahmen der Auswahl von Anbietern (Finanzmarktteilnehmern) und deren Finanzprodukten deren zur Verfügung gestellte Informationen berücksichtigt.
Anbieter, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in ihre Investitionsentscheidungen haben, werden nicht angeboten.
Im Rahmen der Beratung wird gesondert dargestellt, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investmententscheidung erkennbare Vor- bzw. Nachteile für den Kunden bedeuten.
Über die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Anbieters informiert dieser mit seinen vorvertraglichen Informationen. Fragen dazu kann der Kunde im Vorfeld eines möglichen Abschlusses ansprechen.
Information zur Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Art. 4 TVO)
Im Rahmen der Beratung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigt. Die Berücksichtigung erfolgt auf Basis der von den Anbietern zur Verfügung gestellten Informationen zu ihrer Nachhaltigkeit und ggf. der Nachhaltigkeit des jeweiligen Finanzproduktes.
Zurzeit kann eine Berücksichtigung auf Grund sich aufbauender, aber aktuell noch ggf. rudimentärer Informationen durch die Anbieter lediglich bedingt erfolgen.
Informationen zur Vergütungspolitik bei der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 5 TVO)
Die Vergütung für die Vermittlung von Finanzprodukten wird nicht von den jeweiligen Nachhaltigkeitsrisiken beeinflusst.